【最新予測】上昇？下落？銀行株は本当に買いなのか？銀行に迫る危機とチャンス!?メガバンク株とネット銀行株の株価見通し解説!!

【最新予測】上昇？下落？銀行株は本当に買いなのか？銀行に迫る危機とチャンス!?メガバンク株とネット銀行株の株価見通し解説!!

今日は最新予測ということで銀行株は本当に変えなのか?銀行に迫る危器とチャンスを踏まえてメガバンク株とネット銀行株の株投資解説をお届けします [笑い] 。皆さん、こんにちは。お金の学校校長の今川明です。今回は銀行株予測と題しまして銀行株の今後について深掘りしていきます。銀行株の中でも個人投資家から注目度が高いのはメガバンクとネット銀行です。昨年からの日銀の金融政策修正を受けまして銀行株は買チャンスという声も広がっています。果たしてその流れは続いていくのでしょうか?用チェックのメガバンクとネット銀行5銘柄をピックアップして株価見通しもお伝えしていきますので是非最後までご視聴をお願いします。まずは銀行株に投資するメリットと僕が考える最悪のシナリオへの見方についてお話ししていきます。まず銀行株に投資するメリットについてなんですけども銀行株は長らく地味だけど堅実と評価されてきました。ただここ数年は後通り回りと健業績を背景に個人投資家の注目を集めています。投資する最大のメリットは安定した配当収入が得られる点です。日本の金融グループは配当利回りが 3%から4%を超える銘柄も多く、株主還元にも積極姿勢を見せています。さらに国内外の金利上昇局面では銀行の本業である有資業務によって得られる理財の改善が業績を押し上げる構造がありまして金利と連動しやすいセクターとしての魅力もあります。長らく続いた日銀の超低金利政策が修正されマイナス金利解除利上げの流れが出てきた今銀行株には追い風が吹いているとも言えます。またDXやコスト削減を進めることで従来の収益構造に依存しない収益源の強化も進んでいまして構造的な変化の対応が始まっています。こうした中で想定される銀行株の左のシナリオについてなんですけども懸念されるのがアメリカトランプ政権による完税引き上げなど政治リスクによる世界経済の混乱です。例えば日本の機間産業である自動車産業に25%の追加が貸されることになれば、トヨタ自動車や日産自動車など輸出比率の高い企業には直接的な打撃となります。報道によればトヨタ自動車は4月から5月の2ヶ月間で1800億円の現役要用意になるとのことです。自動車業界のサプライチェーンには約6万社が関わっていると言われていまして部品メーカー、物流業者など日本経済全体に波及する影響は避けられません。景気が広がれば当然企業の資金需業は細り銀行の貸し出しも減少個人消費も引き込み住宅ローンやカードローンといった個人向けビジネスにも影響が及びます。さらに景気却化局面では日銀の利上げ余地が消え、むしろ再び金融緩和に戻る懸念すら出てきます。そうすれば金利上昇株高のシナリオが崩れ銀行株にとって追い風と見られていた環境が一点逆風に転じる可能性があります。それらを踏まえて楽観的な見方と悲観的な見方をお伝えします。まず楽観的な味方なんですけれども、最悪のシナリオにも一定の歯止めがあると見る向きもあります。まず日本の銀行は自己資本比率が高く建性が保たれている点が安心です。リーマンショック時の反省を踏まえて自己資本の積み上げやリスク資産の管理体制が強化されてきたため多少の景気交代では経営が傾くような事態には落ちりにくいと考えられています。また、アメリカの通称政策が強行路線に傾いたとしても、グローバルな経済の総合依存性を考えれば、完税清掃が長期化する可能性は限定的という見方もあります。もし景気が悪化して日銀が利上げできない状況になったとしても、政府による財政出動や補助金政策などで企業業績を座る可能性もあります。続いて悲観的な見方なんですけども、より深刻なシナリオとしては日本経済の構造的な弱さが露呈してデフレマインドが再び強まる可能性も否定できません。自動車産業の収益低下と共もに地方経済が弱体化して知銀の経営が苦しくなるケースも考えられます。特に地方銀行は不動産融資や地元中小企業向け出しの比率が高く景気交代時には不良債権が増えるリスクもあります。また少子高齢化の進展や人口減少によって国内マーケットが縮小する中で銀行業務の成長余地そのものが限られている点も中長期的な懸念材料です。構造改革が進まなければ収益性の向上もままならず投資民味も薄れることになります。さらに AIやフィンテク企業による金融サービスの代替が進めば既存の銀行ビジネスモデルそのものが揺らぐリスクも存在します。まとめると銀行株は高配当金利上昇メリット回復の恩恵といった魅力がある一方で世界経済や金融政策の影響を強く受けるという側面もあります。トランプ政権の政策に対する不確定要素を含め最悪のシナリオが現実になった場合の影響とそれに対する回復力、対応力を冷静に見極める必要があります。投資判断においてはシナリオごとの可能性と影響をあらかじめ想定しておくことがポイントだと思います。これらは踏まえましてメガバンクネット銀行の株投資解説をお届けしていきます。トップバッターでピックアップするのは三菱UFJ フナンシャルグループです。三菱UFJ フィナンシャルグループは国内トップの金融グループとして銀行新託証券リース資産運用など幅広い金融サービスを展開しています。中核の三菱UFJ銀行は国内外に強固なネットワークを持ち法人個人問わず幅広い顧客基盤を持っています。海外ではアメリカユニオンバンク買収やアジア地域での展開によってグローバルな成長も視野に入れています。FINンEテchやデジタル化も推進して収益構造の対応化を進めています。三菱UFJフィナンシャルグループの本日の我値では1942円50 戦で年間配当金は70円を予定しています。よって配当利回りは3.6%となります。ちなみに三菱UFJフィナンシャルグループは株の集体制度を行っていません。ここ3年間のチャートから見ていただきますと、株価は2023年以降下値を切り上げながら右肩上がりの上昇を遂げてきました。直近トランプ完税ショックで大きく下げたんですけども、現在は戻り基長になってきています。今期の業績についてはグループ初の準利益2兆円を予想しておりまして、自己比率ROE10%も視野に入ってきています。政策保有株の売却益が業績を底上げしながらこれまで進めてきた店舗網の再編や業務の効率化などを進めて周期力を高めていく方針です。トランプ政権による完税政策の影響を懸念しているとのことなんですけども、ま、保守的に見てる部分もあると思われることから基中での業績情報修正増廃にも期待ができるんじゃないかなと思っています。強気と弱きの見方が工作する中ではあるんですけれども、現在の株価水準で PERが11.2倍と、ま、今期の業績要素を盛り込んだことで、ま、以前の三菱 UJフィナンシャルグループのバリエーションと比べると割安感が出ているように思います。ま、2000円台が定番の銘柄にはなってくるんじゃないかなと思っていますので、ま、現在の 1000円台のうちに購入を検討しておきたい銘柄です。続いてピックアップするのは三井住友フィナンシャルグループです。三井住友フィナンシャルグループは三井住友銀行を中心とする金融グループで銀行業務に加えてリース、証券、クレジットカード、資産運用などを展開しています。堅実な財務基盤と効率的な経営が強みで国内企業への有資に加えて海外、特にアジア市場への事業展開も積極的に進めています。ディジタル戦略にも注力しておりまして、キャッシュレスやスマートバンキング分野営の取り組みが進んでいます。三井住ともフィナンシャルグループの本日のあれ値は3617円で年間配当金は136円を予定していますよって配当利回りは3.7%となります。ちなみに三井住ともフィナンシャルグループは株の集体制度を行っていません。ここ3年間のチャートから見ていただきますと株価は MUFGと同じくということになるんですが2023年から一貫して上昇を続けてきたんですけども、ま、昨年クレ当たりから頭打ち感は出ていました。直近3月末の、ま、配当権利取りに向けた動きで4000 台乗せる場面もあったんですけども、トランプ完税ショックを受けまして、ま、大きく下落、ま、現在は徐々に根を戻すという動きを見せ始めています。ま、現在の株価水準でPRは10.8倍と、ま、今期の連続最高更新見通しもあって、バリエーションはこれまでと比べると割安感がありますので、ま、再びこの3000 台後半までは戻してくると予想します。アメリカによる総合関税、引き上げによる影響が巡り巡って、ま、銀行にもやってくるという見方はあるわけなんですけども、ま、三井住ともフィナンシャルグループはPBR1倍割れという値も出していますので、ま、さすがに懸念されすぎの低評価だと思っています。株価が元の水準に戻ろうとしているこの現段階で購入を検討しておきたい銘柄です。そしてもう1つみずほフィナンシャルグループをピックアップします。みずほフィナンシャルグループはみずほ銀行、みずほ新託銀行、みずほ証券などを参加に持つ総合金融グループです。法人向けに強みを持ちまして、国内外の大企業への金融サービス提供に注力しています。過去にトラブルもあったITシステムに課題はあるんですけども、経営の効率化と収益力強化を推進中です。海外ではアジア地域を中心にネットワークを広げておりまして、グローバル展開による収益拡大を目指しています。水豆ホフィナンシャルグループの本日の我値は3894円で年間配当金は 145円を予定しています。よって配当利回りは3.7%となります。ちなみに水法フィナンシャルグループは株の集体制度を行っていません。ここ3年間のチャートから見ていただきますと、これまで紹介してきたMUFGSBCと同じく 2023年以降一貫して下値を切り上げながら上昇を遂げてきました。ま、この間システムトラブルでATMが利用できないなど、ま、トラブルメーカー的なイメージも定着してしまってはいるんですけども、ま、株価には体制が影響ないといった形で、ま、いい動きを見せていると思います。バリエーションはメガバンクの中では最も割り安な値を示してはいるんですけども、この女例2というのはこれまでと同様であることから、ま、三菱UFJ フィナンシャルグループ、三井住友フィナンシャルグループ、ま、この2つの金融グループに引っ張られる形で株価を上昇させていくこんな展開を予想します。続いてネット銀行から楽天銀行をピックアップします。楽天銀行は楽天グループ参加のネット銀行で国内トップクラスの口座数を誇ります。24時間 365日利用可能なネット完結型サービスを強みに預金、ローン、外貨預金、証券連携など多彩な商品を提供しています。楽天経済権との連携によって楽天ポイントとの年動や理名性の高いユーザー体験を実現しています。コスト効率に優れたビジネスモデルとfintech分野での成長力が注目されています。楽天銀行の本日のあれ値は6691円で配当金はなしの企業となっています。そして楽天銀行には株主体制度がありまして、定期預金の株主優遇金利プラ年0.25%などのサービスを受けることができます。100 株で年2回受け取ることができます。楽天銀行については金融株の中でも2025年の期待株として眼実にお届けした動画でもピックアップしているんですけれども、ま、ご覧いただいての通り年明けから右肩上がりの上昇を見せていました。ま、トランプ完税ショックで、え、一旦大きく株価を下げたんですけども、もう完全にスピード調整で、え、終わっていまして、ま、1月半で急落前の水準まで戻してきたという状況です。業績は今期も増収増易となっていまして、6期連続で、え、過去最高を更新する未見通しです。ま、健な業績が株価を投資していると言えると思います。現在の株価水準でPERは18.1 倍と銀行株というカテゴリーでは割高ではあるんですけどもフィンテック企業という側面で見れば割安感があると言えます。海外投資家も注目期待する成長一しいネット銀行株ということで、ま、株価が先行して上がったとしても業績が後からついてくるという展開も予想されますので、ま、上高値6926円を超えてくるのも時間の問題と言えるかもしれません。え、そしてもう1項ネット銀行からSシSBI ネット銀行をピックアップします。スシ SBIネット銀行は住友信託銀行とSBI ホールディングスの強で設立されたネット銀行です。スマートフォンを主軸とした使いやすいインターフェースと高金利の定期預金や住宅論など競争力のある商品で人気を集めています。法人向けにはバースにも注力していまして、他者のサービスと連携する形で金融機能を提供しています。収益性の高い成長モデルが投資家から注目度も高い銀行です。スネット銀行の本日のある値は3290円で年間配当金は22円 50を予定しています。よって配当利回りは0.6%となります。ちなみにスシ SBIネット銀行は株の集体制度を行っていません。スシSBIネット銀行についてはSBIグループの株を特集した動画でも魅力をお伝えしていますので、ま、後ほどこちらの動画のチェックもお願いしたいところなんですけども、え、株価はトランプ完税ショックから一旦立ち直りを見せていたんですけれども、決算発表期に再び株価を下げています。業績投資について2026年3月期も準利益が前期費 20.9%増の増益を見込んでいまして旧期連続で、え、過去最高を更新する見通しとなっています。連続増易という成長シナリオは描いているわけなんですけども、市場の期待値からすると物足りなさがあったという評価と言えます。ただ、先ほど紹介した同業の楽天銀行と比べますと、現在の株価水準でPRが14.6倍と、ま、開きがあることを考えますと、楽天銀行と同水準となる、ま、4000円の性、え、ここまでの実力はあると思っていますので、ま、現在は見直し買いが入ってくるタイミングを待つという展開になりそうです。テクニカル面では2月7日につけた5140円から、ま、このように上値を抑える格好になってきていますので、トレンドを変えるような上昇を見せるには明るい材料待ちと言えそうです。今日のまとめということなんですけども、銀行株は金利上昇、海外展開、デジタル化といった成長ドライバーを持つ一方で政治リスクですとか景気交代といった下押し要因も抱えています。ただ短期ではなく中長期目線で分散投資を意識しながら選ぶことでリスクを抑えつつ安定宗教を狙えるセクターだと思います。ネガバンク株、ネット銀行株、それぞれの見通しもお伝えしましたので、是非参考にしていただけますと幸いです。他に気になる銀行株があれば是非コメント欄で教えてください。今後の動画作りの参考にしていきます。今回もご視聴ありがとうございました。お金の学校今川マネースクールではこれからも日本株投資に役立つ情報をお届けしてきますのでグッドボタンへのタップそしてチャンネル登録がまだという方は次回の動画も見逃さないようこのエンディング画面からチャンネル登録最後にその隣のベルマークへのタップをよろしくお願いします。

以前ほどの勢いがなくなった高配当株として個人投資家に人気の銀行株。
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